demat account kya hota hai आज ही खुलबाये अपना पहला डिमैट एकाउंट।

stock marke basic में हम बात करेंगे की demat account kya hota hai. कोविड-19 के बाद भारत मे स्टॉक मार्केट में 2 करोड़ से अधिक नये demat account खुले हैं। यह संख्या पिछले 10 सालों में खुले नये डिमैट खातों से अधिक है।

वही दूसरी ओर भारत मे अब भी एक बहुत बड़ा वर्ग ऐसा है जो demat account से पूरी तरह अनभिज्ञ है। उसे यह भी जानकारी नहीं है कि demat account kya hai. हजारो तो ग्रेजुएट येसे मिल जायेंगे जिन्होंने कभी demat account का नाम ही नहीं सुना होगा है। इसके पीछे कही वजह है जैसे हिंदी में फाइनेंस से जुडी जानकारी कम उपलब्ध है।

स्वागत है आपका मेरे ब्लॉग वायरल टपरी पर आज हम जानेंगे की डीमेट अकाउंट क्या होता है में डीमेट से जुडी निम्न बातें जानेगे

यदि आप इस पोस्ट को पढ़ रहे है तो मेरे हिसाब से आपने पहले कम से कम एक बार डिमैट एकाउंट का नाम तो जरूर सुना होगा। तो जानते है की demat account क्या होता है।

जिस प्रकार बैंक एकाउंट में हम अपने पैसे जमा करते है और अपने मोबाइल या कम्प्यूटर में आईडी पासवर्ड से लॉगिन करके बैंक एकाउंट को एक्सेस करते है बैलेंस देख लेते है फण्ड ट्रांसफर कर सकते है।

उसी प्रकार डिमैट एकाउंट में स्टॉक मार्केट से खरीदे गये शेयरों को इलेक्ट्रॉनिक फॉर्म में रखा जाता है जिसे हम मोबाइल या कंप्यूटर पर एक्सेस कर अपने डिमैट account में मौजूद शेयरो को देख सकते है एवं उन्हें बेच सकते है।

हर देश की अपनी depositary होती है जो डिमैट एकाउंट की सुविधा अपने depositary partner द्वारा देते है इन पार्टनर को ब्रोकर या बिचौलिया कहा जाता है। इंडिया में cdsl (central depositary services limited) एवं nsdl (national securities depositary limited) दो depositary है।

जिस प्रकार हम RBI में बैंक एकाउंट नही खुलवा सकते है उसी प्रकार कोई भी व्यक्ति इन डिपॉजिटरी (CDSL & NSDL) में डायरेक्ट DEMAT ACCOUNT नही खुलवा सकता है इसके लिए स्टॉक मार्केट ब्रोकर्स के पास demat account खुलवाना पड़ता है।

वर्तमान में लगभग सभी psu बैंक्स, प्राइवेट बैंक्स (hdfc, axis) स्टॉक ब्रोकर की सर्विस देते है इसके अलावा कई BROKRAGE HOUSE है जैसे की zerodha, groww, upstox, 5paisa, angel broking hdfc securities जो कि इन डिपॉजिटरी के पार्टनर होते है उनके पास आप डिमैट एकाउंट खुलवा सकते है।

demat account साथ एक नाम और हमेशा लिया जाता है trading account का जिसे लेकर लोग कंफ्यूज हो जाते है बहुत से लोगो को यह भी नही पता है की यह अलग होते है तो चलिए समझते है की ट्रेडिंग एकाउंट क्या होता है?

शेयर बाजार में लिस्टेड किसी भी कंपनी का शेयर या स्टॉक खरीदने के लिए हमे ट्रेडिंग account की जरूरत पड़ती है जैसा कि नाम से ही समझ आ रहा है trading account यानी कि ऐसा account जिससे हम ट्रेड करते है अर्थात शेयरों की खरीदी और और बिक्री करते है।

पहले के समय मे ज्यादातर डिमैट एकाउंट और ट्रेडिंग एकाउंट अलग अलग होते है पर आज कल यह combine ही होता मतलब की आप जो डिमैट खाता खुलबायेंगे उसमे डिमैट + ट्रेडिंग दोनों एकाउंट होते है।

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demat account का उपयोग

कुछ समय पहले तक कंपनियों के शेयर फिजिकल डॉक्यूमेंट फॉर्म में होते थे यानी कि पहले जब किसी ब्रोकर से आप किसी कंपनी के शेयर लेते तब वह आपको लिखित में डॉक्यूमेंट देता। जिसमे किस कंपनी के शेयर है कितने रूपए के ख़रीदे गए सब कुछ जानकारी होती थी जिसे आप कभी भी बाजार में बेच सकते थे।

परंतु इसमें एक प्रॉब्लम यह थी की अगर कोई व्यक्ति आपके डॉक्यूमेंट चोरी करके आपके द्वारा ख़रीदे गए स्टॉक्स को बेच सकता था या येसा भी हो सकता था की आप से ही फिजिकल स्टॉक के कागजात खो जाय ख़राब हो जाये फट जाए तो बहुत लोस होने की सम्भावना रहती थी क्यंकि येसा होने पर आप उन शेयर को बेच नहीं सकते थे।

जनवरी 2021 से सेबी के नए नियम के चलते शेयर यानी कि स्टॉक्स को खरीदने के लिए demat account compulsory हो गया है। जिसमे स्टॉक्स को इलेक्ट्रॉनिक फॉर्म में रखा जाता है।

बैंक एकाउंट RBI रजिस्टर्ड बैंक में खुलते है उसी प्रकार डिमैट एकाउंट सेबी रजिस्टर्ड ब्रोकर के पास खुलते है। यह ब्रोकर कोई भी हो सकता है जैसे कि लगभग सभी बैंक डिमैट एकाउंट की फैसिलिटी देती है पर इनके चार्जेज अधिक होते है।

कई फाइनेंसियल फर्म जैसे कि मोतीलाल ओसवाल या iifl या फिर upstox या zerodha टाइप के डिस्काउंट ब्रोकर।

तो जब आप समझ गए है कि demat account kya hota hai तो चलिए अब एक स्टेप आगे बढ़ते है और डिमैट एकाउंट ब्रोकर को समझते है। ब्रोकर द्वारा दी जाने बाली सर्विस के आधार पर इसके दो प्रकार होते है।

फुल सर्विस ब्रोकर

फुल सर्विस ब्रोकर वह होते है ज्यादा brokerage charge लेते है जिसके बदले एक्स्ट्रा सर्विस देते है जैसे हर महीने शेयर पर रिसर्च करके रिपोर्ट जारी करते किस कंपनी का मुनाफा बढ़ सकता है किस कंपनी में फ्यूचर ग्रोथ अच्छी है एवं इस आधार पर ही यह कुछ स्टॉक्स आपको रिकमेंड भी करते है। portfolio मैनेज भी करते है।

यानी कि यदि आप एक फुल सर्विस ब्रोकर के पास डिमैट एकाउंट खुलबाते है तब आपको खुद से ज्यादा रिसर्च करने की जरूरत नही है पर इन सभी सुविधाओं के लिये एक डिस्काउंट ब्रोकर की अपेक्षा बहुत अधिक पैसा चार्ज करते है।

और आपको तो पता ही होगा कि अब इंटेरनेट का जमाना है आप खुद से भी रिसर्च कर सकते है और अच्छे शेयर खोज सकते है इसके लिए आपको किसी पर डिपेंड रहने की जरूरत नही है।

list off full service broker

• share khan
• edelweiss
• motilal oswal
• anandrathi
• yes bank
• iifl securities
• kotak securities
• icici dircet
• hdfc securities
• geojit
• axis direct
• sbi securities

डिस्काउंट ब्रोकर

डिस्काउंट ब्रोकर वह ब्रोकर होते है जो कि आपसे demat account के बहुत कम रुपये लेते है इनका brokerage charge भी कम होता है और एक बढ़िया सा डिजिटल प्लेटफॉर्म देते है जंहा पर आप खुद से थोड़ी सी इंटरनेट पर मेहनत करके अपने अनुसार शेयर खरीद सकते है।

list of best discount broker in india

• upstox
• zerodha
• angel broking
• groww
• paytm money
• alice blue
• 5 paisa
• tradingo
• tradplus
• samco

demat account के फायदे

जब पहले demat account नही हुआ करता था तब भी लोग शेयर बाजार में पसे लगते थे शेयर खरीदते और बेचते थे परन्तु तब वह बहुत कठिन प्रक्रिया थी कई बार शेयर चोरी भी हो जाते थे अब येसा नहीं हो पता है क्यंकि स्टॉक्स demat account में इलेक्ट्रॉनिक फॉर्म में होते है बिना आपकी परमिशन के नही बिक सकते ऑनलाइन फ्रॉड भी बहुत कम चांस है।

इसके अल्वा पहले जब शेयर को ख़रीदा या बेचा जाता था तो उसमे settlement में 1 महिना लग जाता था परन्तु अब यह 3 दिन में हो जाता है आप एक ही दिन में शेयर को खरीद कर बेच भी सकते है अपने शेयर किसी दुसरे demat account में ट्रान्सफर भी कर सकते है।

आप अपनी सुविधा अनुसार किसी भी price पर कितने भी शेयर बेच सकते है और खरीद सकते है 1 शेयर को भी ख़रीदा और बेचा जा सकता है आप के पास 100 रूपए है और शेयर खरीदना है तो आसानी से खरीद पाएंगे परन्तु पहले जिसके पास ज्यादा paisa होता था वही लोग केवल इस बिज़नेस में जा पते थे demat account के आने से यह सब मुश्किल ख़त्म हो चुकी है

शेयर बाजार की पहली सीढ़ी demat account

अगर आप स्टॉक मार्केट से जुड़ना चाहते है कंपनी के शेयर खरीद बेच कर paisa कमाना चाहते है या लॉन्ग टर्म के लिए इन्वेस्ट करना चाहते है तो उसके लिए सबसे पहले demat account की जरुरत पड़ती है।

स्टॉक मार्केट में पैसा लगाने के लिए आपको इसकी बेसिक जानकारी होना बहुत जरूरी है। जैसे कि पैसे कैसे लगाए जाते है, किसी भी कंपनी के शेयर कैसे खरीदे जाते है इत्यादि। परन्तु जब आप demat account खुलवा लेते है तो यह सब जानकारी अपने आप ही हो जाती है या आप गहमरी यह पोस्ट शेयर बाजार क्या है भी पढ़ सकते है।

demat account खोलने के लिए जरुरी डाक्यूमेंट्स

कोई भी व्यक्ति जो भारत का निवासी हो तथा 18 वर्ष की उम्र पूरी कर चूका हो ऑनलाइन अथवा ऑफलाइन demat account खोल सकता है इसके लिए उसे निम्न दस्तावेजो की आवश्यकता पड़ेगी।

• पैन कार्ड
• आधार कार्ड
• फोटो
• बैंक account (पासबुक, mini statement अथवा cancelled चेक)

डिमैट एकाउंट कहा खुलवाए

जब आप समझ गए है कि डिमैट एकाउंट क्या होता है तो इसके बाद आपके दिमाग मे सिर्फ एक ही सवाल आएगा कि demat account कहा और कैसे खुलबाये।

ढेरो स्टॉक मार्केट ब्रोकर है जो कि डिमैट एकाउंट खोलने की सुविधा देते है। जैसे कि upstox, zerodha, एंजेल ब्रोकिंग, 5 paisa, groww, icici direct, motilal oswal, iifl, और भी कई सारे।

पर डिमैट एकाउंट खोलने के लिए कई ब्रोकर आपसे पैसा लेते है 200, 500 या 700 और कई ब्रोकर फिलहाल फ्री एकाउंट खोलते है।

बात 500 या 1000 रुपए की नही है जब आप एकाउंट खोल लेते है तो उसके बाद जब आप शेयर खरीदते या फिर बेचते है तो उसके लिये पैसा लगता है जो कि brokerage कहलता है।

सभी ब्रोकर brokerage से मोटा पैसा कमाते है। कुछ ब्रोकर बहुत ही कम ब्रोकरेज लेते है एवं कुछ बहुत ज्यादा। आपको एक अच्छा सा ब्रोकर चुनकर अपना डिमैट एकाउंट खुलवाना चाहिए।

यदि आप स्टॉक मार्केट में एकदम से नए है और किसी डिमैट ब्रोकर की तलाश है जिसके पास एकाउंट खुलवा सके तो फिर आपको डिस्काउंट ब्रोकर को ही चुनना चाहिए।

डिस्काउंट ब्रोकर आपसे फालतू के रुपये नही लेते और न ही फालतू का ताम झाम फैलाते है मतलब की फुल सर्विस ब्रोकर के पास एकाउंट खुलवाने में 4-5 दिन लग जाते है एनुअल मेंटिनेंस चार्ज पे करना पड़ता है बहुत पैसा लूटते है।

पर डिस्काउंट ब्रोकर के मामले में ऐसा नही है ऑनलाइन एकाउंट ओपनिंग प्रोसेस होती है और आपका एकाउंट same day या फिर next day ओपन हो जाता है।

upstox पर खोल सकते है demat account

आप चाहे तो upstox पर demat account खोल सकते है इसकी कई वजह है

• भारत का no. 1 डिस्काउंट ब्रोकर है
• upstox पर फ्री डिमैट account खुलता है।
• ब्रोकरेज चार्ज बहुत कम है equity में ट्रेड करने पर जीरो ब्रोकरेज लगता है।
• easy to use है।
• एडवांस प्लेटफॉर्म है।
• चार्ट analysis करने के लिए एडवांस टूल उपलब्ध
• इंटरफ़ेस गजब का है
• कस्टमर सपोर्ट बहुत अच्छा है।
• same day account opening
• reliable प्लेटफॉर्म है tata group का भी पैसा लगा है।
• कभी भी ऑनलाइन ही एकाउंट क्लोज करवा सकते है।

लगभग सभी ब्रोकर मंथली या फिर annual एकाउंट maintenance चार्ज लेते है और किसी वजह से एकाउंट बंद करना है तो उसकी प्रक्रिया ओफलाइन होती जिस वजह से आसानी से डिमैट एकाउंट क्लोज नही होता है और हर महीने मेंटिनेंस चार्ज लगता रहता है। परन्तु अपस्टोक्स के मामले में ऐसा नही है यदि आपको किसी वजह से एकाउंट क्लोज करना है तो ऑनलाइन ही एकाउंट क्लोज करवा सकते है।

upstox पर demat account खोलने की प्रक्रिया

upstox पर demat एकाउंट खोलना बहुत ही आसान है

• सबसे पहले दी हुई लिंक से upstox website पर जाना है
• उसके बाद मोबाइल नंबर डालना है सिम पर एक ओटीपी आएगा उस otp को दर्ज करना है
• पर्सनल इनफार्मेशन डालना है जैसे कि पैन कार्ड नंबर आधार नंबर
• ट्रेडिंग experience पूछेगा वंहा पर आपको less than one year लगाना है
• एनुअल इनकम बताना है
• digi locker से आधार verify करना है
• live photo लगाना है मतलब सेल्फी खीचना है
• एप्लीकेशन पर डिजिटल sign होते है और आपका फॉर्म सबमिट हो जाता है
• mail पर आपको एकाउंट एक्टिवेशन का मेल आएगा एवं लॉगिन id एवं पासवर्ड भी आएगा

जब आप फर्स्ट टाइम लॉगिन करेंगे तो पासवर्ड को चेंज करना पड़ेगा और अपने हिसाब से आपकी पसंद का नया पासवर्ड बना लेना है।

अब जब सब कुछ समझ गए है तो आपको देर नही करना चाहिए तुरंत ही डिमैट एकाउंट खोल लेना चाहिए क्या आपको पता है की महाराष्ट्र में सबसे ज्यादा लोगो के पास demat account है यही वजह है की वहा सबसे ज्यादा लोग शेयर पास में निवेश करते है और paisa कमाते है।

हम लोग शेयर बाजार के बारे मे इसलिए नही सोचते क्योंकि हमें बताया गया है की यह जुआ है परन्तु येसा नही है। अगर येसा होता तो सरकार चलाती ही क्यों ये पूँजीपति लोग खुद तो शेयर बाजार से कमाते है और दूसरों के डराते है।

हेलो फ्रेंड्स आशा करता हु की आपको हमारी यह ब्लॉग पोस्ट demat account kya hota hai पसंद आई होगी और आप भी इंवेस्टिंग के बारे में जरूर सोचेंगे क्योंकि इन्वेस्टमेंट जरूरी है।

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